¿Cómo puedo reducir mi IRMAA después de jubilarme?

¿Qué cambios cuentan?

El Seguro Social acepta ocho acontecimientos que cambian la vida: matrimonio; divorcio o anulación; muerte del cónyuge; cese del trabajo; reducción del trabajo; pérdida de bienes que producen ingresos por causas ajenas a usted; pérdida de ingresos de una pensión; y un pago de liquidación del empleador. Jubilarse de un distrito escolar, una ciudad, un condado, el estado, la Patrulla de Carreteras del Estado o un empleador privado es cese del trabajo. Pasar a medio tiempo es reducción del trabajo. Una ganancia única, como la venta de una vivienda o una conversión Roth grande, no es un acontecimiento que cambia la vida.

Cómo presentarlo

1. Consiga el formulario SSA-44. Descárguelo de ssa.gov o pídalo en una oficina local del Seguro Social.
2. Describa el acontecimiento. Elija el acontecimiento e indique su fecha, como su último día de trabajo.
3. Calcule sus ingresos. Escriba su ingreso bruto ajustado modificado estimado del año en que bajó, y del año siguiente si se lo piden. Incluya su pensión, el Seguro Social, las distribuciones y otros ingresos gravables.
4. Adjunte pruebas. Para el cese del trabajo sirve una carta de su empleador o la carta de beneficios de su sistema de jubilación con la fecha de su jubilación. Para la muerte del cónyuge, un certificado de defunción.
5. Envíelo. Envíelo por correo o llévelo a una oficina del Seguro Social, o llame al 1-800-772-1213 para preguntar cómo presentarlo.

Consejos para los jubilados públicos de Ohio

• Planifique el pago del DROP. Una suma global del DROP retirada en efectivo es ingreso del año en que la recibe, y no es un acontecimiento que cambia la vida. Transferirla o repartir los retiros puede evitar un salto en el IRMAA; consulte a su sistema y a un profesional de impuestos.
• Su último año de trabajo cuenta. Si se jubila a mitad de año, los ingresos de ese año aparecen en la declaración que el Seguro Social usará dos años después. El SSA-44 le permite usar el año más bajo.
• Siga pagando mientras espera. Si recibe una factura de Medicare en lugar de un descuento del Seguro Social, páguela a tiempo. SERS advierte que dejar sin pagar el IRMAA de la Parte D puede terminar su cobertura.

Vea en qué nivel quedaría con sus nuevos ingresos con la calculadora del IRMAA, y lea los sistemas públicos de jubilación de Ohio y Medicare. Si tiene preguntas sobre los planes según sus ingresos, puede solicitar una llamada de un agente de seguros con licencia.

Preguntas relacionadas

Fuentes

• Seguro Social — Primas: reglas para beneficiarios con ingresos más altos (acontecimientos que cambian la vida) (en inglés)
• Seguro Social — Formulario SSA-44, acontecimiento que cambia la vida (PDF, en inglés)
• Seguro Social, POMS HI 01101.010 — MAGI y año tributario usado (en inglés)
• SERS — Guía de atención médica para afiliados de 2027 (IRMAA de la Parte D) (PDF, en inglés)

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